Роль банків в системі запобігання відмиванню доходів в Україні

Abstract

UA: Невпинний розвиток суспільства разом з оновленим життям провокує появу і нових негативних проблем. Однією з таких гострих проблем глобального значення є відмивання грошей злочинним шляхом, що завдає значної шкоди економіці кожної країни. Протидіяти таким злочинам беруться всі, хто страждає від такого злочину. Саме банківські та інші фінансові установи схильні цим загрозам і є головними в боротьбі з відмиванням коштів. Тому уповноважені міжнародні інститути висувають вимоги до кожного банку щодо ідентифікації клієнтів і максимальної пильності, оскільки це важливий контрольний захід у запобіганні проникненню злочинців у легальну економіку. Фінансові установи, які здійснюють операції з фінансовими ресурсами, законодавчо є учасниками системи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і відіграють важливу роль у запобіганні та виявленні фактів відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та передачі даних компетентним органам, у тому числі правоохоронним. Проте в Україні однією з головних проблем у протидії відмиванню грошей є відсутність міцних міжвідомчих зв’язків між правоохоронними органами та фінансовим сектором. Тісніша взаємодія могла б суттєво пришвидшити процес розслідування відмивання грошей, що сприяло б ефективнішій протидії цьому негативному явищу.